Mặc dù các cơ quan chức năng đã phát đi những cảnh báo về đầu tư ảo với tần suất dày đặc, nhưng nhiều người vẫn dễ dàng dính bẫy.
Công an tỉnh Bắc Giang từng cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo liên quan đến sàn giao dịch tiền ảo Heliwin
Vài ngày trước, một người bạn thân của tôi phấn khởi khoe rằng từ nay anh ấy không cần làm gì mà vẫn có một nguồn thu nhập ổn định từ việc đầu tư vào sàn tiền ảo mang tên Heliwin. Chỉ với khoản đầu tư từ 1.000 USD mỗi tháng, Heliwin cam kết “trả lãi” lên đến 6%/tháng (trên 72%/năm). Người bạn của tôi cho biết đây là dự án đến từ Cộng hoà Liên bang Đức và đã có rất nhiều người tham gia đầu tư.
Tôi tìm hiểu thì thấy sàn tiền ảo Heliwin không có thông tin pháp lý rõ ràng, không sản phẩm thực tế, không minh bạch tài chính. Dự án gắn mác Cộng hoà Liên bang Đức nhưng lại không tồn tại trên bất kỳ cơ sở dữ liệu pháp lý nào tại quốc gia này. Toàn bộ lượng truy cập vào trang web https://heliwin.com của Heliwin lại đến từ Việt Nam. Cách thức tổ chức, chia lợi nhuận của Heliwin có dấu hiệu kiểu Ponzi - dùng tiền của người sau để trả cho người trước.
Tháng 6/2025, Công an tỉnh Bắc Giang đã từng cảnh báo người dân về việc đầu tư vào sàn giao dịch tiền ảo Heliwin. Đơn vị này cho biết, thủ đoạn của các đối tượng là thiết lập các sàn giao dịch, trang web giả mạo sàn giao dịch quốc tế. Sau đó, có một đội ngũ "nhân viên" liên tục gọi điện mời chào nhà đầu tư tham gia. Thậm chí chúng còn giả danh là chuyên gia tài chính, chuyên viên chứng khoán hoặc đại diện của các công ty môi giới uy tín nhằm dụ dỗ "con mồi" vào các nhóm kín Facebook, Telegram, Zalo... Nhóm lừa đảo này còn tổ chức hội nghị, hội thảo... lồng ghép giới thiệu quảng cáo về chứng khoán quốc tế, tiền ảo, tiền kỹ thuật số với mức lãi suất rất cao...
Câu chuyện lừa đảo đầu tư tài chính không còn mới, nhưng vẫn liên tục tái diễn với quy mô ngày càng lớn và mức độ tinh vi ngày càng cao. Phía sau vẻ hào nhoáng của những lời quảng bá là hàng nghìn nạn nhân trắng tay, mất cả tiền bạc, thời gian và niềm tin. Không chỉ mất tiền mà nhiều người còn vô tình trở thành “người tiếp tay” cho kẻ gian khi mời gọi bạn bè, người thân tham gia. Cái giá không chỉ là tiền bạc, mà còn là sự đổ vỡ các mối quan hệ, thậm chí vướng vòng lao lý nếu bị xác định tiếp tay cho hành vi lừa đảo.
Việc tham gia vào các sàn giao dịch tiền ảo, đầu tư theo mô hình lãi suất khủng, đa cấp tài chính… tiềm ẩn rủi ro rất lớn và không được bảo vệ bởi hệ thống pháp luật. Khi xảy ra sự cố, người dân sẽ rất khó đòi lại quyền lợi, trong khi kẻ gian có thể dễ dàng tẩu thoát hoặc xóa dấu vết.
Bên cạnh đó, một xu hướng đáng lo ngại đang manh nha xuất hiện là việc một số tổ chức, cá nhân đang lợi dụng công nghệ AI để tạo nhân vật ảo dẫn chương trình, quảng cáo đầu tư “không rủi ro”, thậm chí cắt ghép hình ảnh lãnh đạo, doanh nhân nổi tiếng để mạo danh làm hình ảnh đại diện. Những công nghệ này nếu không được kiểm soát tốt sẽ là công cụ hữu hiệu trong tay tội phạm công nghệ cao, khiến người dân ngày càng khó phân biệt thật - giả.
Thực tế cho thấy, chính sự thiếu hiểu biết về pháp luật và tài chính, cộng với tâm lý hám lợi, “sợ bỏ lỡ cơ hội” là nguyên nhân khiến nhiều người dễ dàng bị lừa. Cảnh báo được các cơ quan chức năng phát đi với tần suất dày đặc nhưng nhiều người dân vẫn dính bẫy.
Hãy luôn đặt những câu hỏi trước những lời mời chào đầu tư đầy hấp dẫn với mức thu nhập "trên trời". Sự tỉnh táo và thận trọng sẽ là “tấm khiên” vững chắc nhất bảo vệ mỗi người trước những cạm bẫy tài chính ngày càng tinh vi. Đầu tư không sai, nhưng đầu tư mù quáng, không hiểu biết, không kiểm chứng, thì cái giá phải trả có thể là toàn bộ tài sản bạn tích lũy cả đời. Hãy luôn nhớ, không có “bữa ăn miễn phí” nào trong thế giới tài chính.
Càng hấp dẫn, càng cần nghi ngờ, đừng để những giấc mơ làm giàu chóng vánh trở thành bi kịch.
Nguồn: Báo Hải Phòng